Cash-Management-Praktiken der Unternehmen

Zusammenfassung

Nahezu alle Unternehmen benutzen mehr oder weniger intensiv Techniken und/oder Instrumente des Liquiditätsmanagements. Je nach Internationalisierungsgrad, Größe, Umsatz, Anzahl der Konto- und Bankverbindungen, Anzahl der Währungsfakturierungen, Anzahl der Intercompany-Zahlungen u.a. setzen die Firmen differenziert und individuell das Cash Management in der Praxis um. Für den Firmenkundenbetreuer der Bank geht es darum, die Probleme und Schwierigkeiten des Liquiditätsmanagements aus unternehmerischer Sicht zu verstehen, um dadurch eine bessere Beratungsqualität im Bereich Cash Management zu erzielen. Die von den Kreditinstituten angebotenen Software-Programme für das Cash Management waren ursprünglich recht einfach im Funktionsumfang. Erst im Laufe der Zeit haben die Banken und die Software-Hersteller erkannt, daß zahlreiche Funktionen in diese Programme ergänzt werden müssen. Vor allem die Möglichkeit, Daten mit anderen Systemen über standardisierte vorhandene oder individuell parametrisierbare Schnittstellen auszutauschen, werden von den Kunden immer mehr verlangt und deshalb vermehrt in die Programme integriert. Die Entwicklung der Programme war wesentlich vom Bedürfnis der Kunden bestimmt, die aufgrund der Erfahrungen mit den Anfangsprodukten ihre Wünsche und Anregungen eingebracht haben. Aus dieser Erfahrung sollten die Betreuer lernen und ElectronicBanking-Produkte unter Einbringung der unternehmensrelevanten Hintergründe und Sachverhalte vermarkten.