Unterstützende Werkzeuge für die Beratung

Zusammenfassung

Qualitätsstandards werden nicht nur durch langjährige Erfahrung der Berater und durch die Anzahl der betreuten Kunden gesetzt, sondern auch durch die Werkzeuge, die den produktiven Einsatz der Fähigkeiten der Berater ermöglichen und ein allgemein hohes Qualitätsniveau der Analyse sichern. Die Durchführung der Privaten Finanzplanung ist ohne den Einsatz von moderner Beratungssoftware nicht denkbar. Dazu zählen nicht nur Systeme zur Unterstützung des Beraters in der Analysephase (Back-Office-Systeme), sondern auch bei der Acquisition. Die Software darf niemals im Vordergrund der Beratung stehen, sie ist nur ein Werkzeug und „elektronischer Leitfaden“für den Finanzplaner. Die eingesetzten Softwarewerkzeuge müssen der Unterscheidung in zielorientierte und umfassende Finanzplanung Rechnung tragen. Es ist klar, dass mit einem System, das nur einzelne Aspekte aus dem Vermögens- und Finanzbereich abdeckt, keine umfassende Finanzplanung durchgeführt werden kann. Umgekehrt ist es möglich (und es sollte grundsätzlich auch möglich sein), mit einem Beratungssystem für umfassende Finanzplanung auch Einzelbetrachtungen in einzelnen Bereichen durchzuführen.