Zusammenfassung
Bei der Immobilienbranche handelt es sich um einen Hoch-Risiko-Sektor bei gleichzeitig zu geringer Awareness. Nur die Hälfte der befragten Immobilienmakler fühlt sich sicher im Umgang mit den Anhaltspunkten und Kriterien für die Abgabe einer Verdachtsmeldung. Diese Gruppe beobachtet des Weiteren überdurchschnittlich häufig Verdachtsfälle und auch entsprechende Verdachtskriterien wie Zweifel an der ausgewiesenen Identität oder an den wirtschaftlichen Verhältnissen. Auch berichten Immobilienmakler überdurchschnittlich häufig über einen unklaren Geschäftshintergrund oder Überweisungen aus Hoch-Risiko Ländern. Relativ häufig berichten Immobilienmakler über mindestens einen Fall in den letzten zwei Jahren, bei dem der Kaufpreis bar entrichtet werden sollte (13 %), dieser deutlich über dem Wert lag (15 %) oder ein ungewöhnlich kurzfristiger Eigentümerwechsel erfolgte (22 %).
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Notes
- 1.
- 2.
BKA (2012).
- 3.
Fragetext Experten: Wie hoch schätzen Sie die Anfälligkeit bzw. das Risiko für die folgenden Wirtschaftsbereiche ein, dass diese in Deutschland zur Geldwäsche genutzt werden? Fragetext Verpflichtete: Wie groß schätzen Sie das Risiko für Ihre Branche in Deutschland ein, dass von Kunden Immobiliengeschäfte zur Geldwäsche genutzt werden?
- 4.
Vgl. § 4 Abs. 1 S. 1 GwG a.F.
- 5.
So BGH, NJW (2012), . 2268.
- 6.
Ministerium für Wirtschaft und Energie Land Brandenburg (2017).
- 7.
Zu den hohen Risiken durch Anderkonten vgl. auch MPI für ausländisches und internationales Strafrecht (2004), S. 91 ff.
- 8.
§ 5 Abs. 2 S. 1 Nr. 3 GwG a.F.
- 9.
Fragetext Experten: Wie hoch schätzen Sie die Anfälligkeit bzw. das Risiko für die folgenden Wirtschaftsbereiche ein, dass diese in Deutschland zur Geldwäsche genutzt werden? Fragetext Verpflichtete: Wie groß schätzen Sie das Risiko in Deutschland ein, dass Mandanten Ihren Berufsstand gezielt zur Geldwäsche nutzen?
- 10.
Fragetext: Wie groß schätzen Sie das Risiko in Deutschland ein, dass Mandanten Ihren Berufsstand gezielt zur Geldwäsche nutzen?
- 11.
Zu den Risiken bei Güterhändlern vgl. a. Bausch und Voller (Bausch und Voller (2014), S. 91 ff.
- 12.
Fragetext Experten: Wie hoch schätzen Sie die Anfälligkeit bzw. das Risiko für die folgenden Wirtschaftsbereiche ein, dass diese in Deutschland zur Geldwäsche genutzt werden? Fragetext Verpflichtete: Wie groß schätzen Sie das Risiko für Ihre Branche in Deutschland ein, dass von Kunden Geschäfte zur Geldwäsche genutzt werden?
- 13.
Fragetext: Wie groß schätzen Sie das Risiko für Ihre Branche in Deutschland ein, dass von Kunden Geschäfte zur Geldwäsche genutzt werden?
- 14.
Fragetext: Wenn illegal erwirtschaftete Gelder nicht in bar eingenommen werden, sondern direkt als Buchgeld umgesetzt werden, für wie bedeutsam halten Sie die folgenden Begehungsformen für Geldwäsche in Deutschland? Fragetext: Wenn illegal erwirtschaftete Gelder in bar vorliegen, wie bedeutsam sind die folgenden Begehungsformen in Deutschland?
- 15.
Fragetext Experten: Wie hoch schätzen Sie die Anfälligkeit bzw. das Risiko für die folgenden Wirtschaftsbereiche ein, dass diese in Deutschland zur Geldwäsche genutzt werden? Fragetext Verpflichtete: Wie groß schätzen Sie das Risiko für Ihre Branche in Deutschland ein, dass von Kunden Versicherungsgeschäfte zur Geldwäsche genutzt werden?
- 16.
Fragetext Experten: Wie hoch schätzen Sie die Anfälligkeit bzw. das Risiko für die folgenden Wirtschaftsbereiche ein, dass diese in Deutschland zur Geldwäsche genutzt werden? Fragetext Verpflichtete: Wie groß schätzen Sie das Risiko für Ihre Branche in Deutschland ein, dass von Auftraggebern Ihre Dienstleistungen zur Geldwäsche genutzt werden?
- 17.
Fragetext: Welche Bedenken hätten Sie bei einer Verdachtsmeldung?
- 18.
Fragetext: Wie häufig kam Folgendes in Ihrem Unternehmen vor?
- 19.
Fragetext: Wie würden Sie bzw. Ihr Unternehmen mit dieser Situation umgehen?
Literatur
BKA (Hrsg.) (2012): Fachstudie – Geldwäsche im Immobiliensektor in Deutschland, abrufbar unter: <www.bka.de> → Suche: “Fachstudie – Geldwäsche im Immobiliensektor in Deutschland“ → Fachstudie – Geldwäsche im Immobiliensektor in Deutschland (Stand: 30.08.2016).
Bausch, Olaf/Voller, Thomas (2014): Geldwäsche-Compliance für Güterhändler.
Ministerium für Wirtschaft und Energie Land Brandenburg (2017): Zeitpunkt der Identifizierung für Immobilienmakler, abrufbar unter: <www.mwe.brandenburg.de> → Service und Beratung → Geldwäscheprävention → [PDF] Anwendungshinweise für Immobilienmakler (Stand: 10.05.2017).
MPI für ausländisches und internationales Strafrecht (2004): Gefährdung von Rechtsanwälten, Steuerberatern, Notaren und Wirtschaftsprüfern durch Geldwäsche, abrufbar unter: <www.bmjv.de> → Search: “Gefährdung von Rechtsanwälten, Steuerberatern, Notaren und Wirtschaftsprüfern durch Geldwäsche“ → Gefährdung von Rechtsanwälten, Steuerberatern, Notaren und Wirtschaftsprüfern durch Geldwäsche → Herunterladen (Stand: 13.03.2017).
Unger, Brigitte/Ferwerda, Joras (2007): Money laundering in the real estate sector: suspicious properties.
Willems, Marion/Jankowski, Michael (2015): Geldwäscherisiken bei Immobilientransaktionen, Compliance Berater, S. 453-457.
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Bussmann, KD. (2018). Risikoanalysen nach Wirtschaftssektoren. In: Geldwäscheprävention im Markt. Springer, Berlin, Heidelberg. https://doi.org/10.1007/978-3-662-56185-0_9
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